江苏扬州市警方日前破获一起涉案金额达85亿元人民币、涉及全国20多个省份的特大“地下钱庄”案。这个地下钱庄绕过我国外汇管制，提供本外币的汇兑业务。5年间有4000多居民牵涉其中，地下钱庄获取暴利1100万元。
    境外豪华别墅案牵出地下钱庄
    “这起地下钱庄案管辖地是福建省，由扬州市一名干部挪用公款案牵出。”扬州市公安局经侦支队副支队长吴宏君介绍。2008年前后，扬州市检察院收到的一封网络举报信牵出一起挪用公款近亿元窝串案件，抓获了正准备潜逃的犯罪嫌疑人王某。王某原是扬州市某政府机关工作人员，案发时在加拿大购有豪华别墅一套。
    警方调查发现，用来买别墅的钱并没有直接通过银行汇往国外，而大笔人民币被王某之妻肖某存入了一个户主为 “何家财”的上海个人账户。
    扬州市公安局在市人民银行反洗钱中心帮助下，对何家财的个人账户进行了监控，发现资金流动异常，单日发生交易在百笔以上，单笔交易百万元以上的累计超过2亿元，且交易对手来自全国各地。通过调查何家财设在上海市农业银行的账户，又牵连出另外17个可疑账户，共涉及70亿元。进出这些账户的大宗现金，流向和流量既不像经商，也不像存款，十分可疑。
    人行总行分析何家财相关账户后，定性为“特大地下钱庄”。2008年10月何家财在深圳黄岗口岸被抓获。快速低价无限量 地下通道受“追捧”
    警方调查显示，在85亿元人民币涉案金额和4000余被牵扯的居民中，为子女在外读书汇款，接收境外亲属汇款等占相当比重，而且多数客户汇兑金额不大。
    何家财的生意发展到如此规模，对外经贸大学教授丁志杰认为，主要是其作案手法比较隐蔽，绕过了外汇监管。由于不受汇兑额度的限制，做的又是无本生意，所以在民间很有市场。
    地下钱庄已成重点打击对象
    国家外汇局有关负责人说，从已经破获案件来看，外汇地下钱庄主要从事收付外商直接投资资金，收付国内贸易或对外贸易资金，与企业之间相互借贷资金，汇款投资香港等境外资本市场，买卖境内股票、房地产、黄金等，支付境外赌资，与空壳公司发生没有实际交易背景的资金往来等。外汇局已将以非法汇兑为主的地下钱庄列为2009年度的重点打击对象。(邓华宁 王骏勇）